Là một nhà đầu tư đang có trong tay một số vốn và muốn tìm kiếm những kênh đầu tư hiệu quả, tân tiến và đặc biệt là có khả năng mang lại lợi nhuận đột phá. Gần đây, cả thế giới đang nói về Bitcoin, nhưng việc mua và lưu trữ trực tiếp một tài sản số như vậy đôi khi đi kèm với những rủi ro về bảo mật và uy tín mà chúng ta không mong muốn.
Đó là lý do tại sao sự ra đời của các quỹ ETF Bitcoin giao ngay tại Mỹ đầu bốn 2024 đã tạo ra một cơn địa chấn. Nó mở ra một cánh cửa an toàn và quen thuộc để chúng ta, những nhà đầu tư truyền thống, có thể tham gia vào thị trường tiền điện tử đầy tiềm năng này. Giờ đây, việc đầu tư vào Bitcoin cũng đơn giản như mua một cổ phiếu của Apple hay Vinfast trên sàn chứng khoán.
Với kinh nghiệm từ đội ngũ nghiên cứu của Coin2140, hãy tìm hiểu và vạch ra bốn con đường khả thi và chi tiết nhất để một nhà đầu tư từ Việt Nam có thể rót vốn vào các quỹ ETF của nước ngoài, đặc biệt là các quỹ ETF Bitcoin đang rất "nóng" hiện nay.
Đọc thêm: ETF là gì? Tìm hiểu về Quỹ Bitcoin ETF và Ethereum ETF trong Crypto
Tại sao lại là quỹ ETF Bitcoin?
Hãy chắc chắn rằng bạn đang rất tâm huyết tìm được một nơi ủy thác đầu tư có độ tín nhiệm cao. Lý do hào hứng với kênh đầu tư này đến vậy là vì nhiều yếu tố. Thứ nhất, đây là một kênh đầu tư an toàn và có độ uy tín cao trong khu vực. Các quỹ ETF này được niêm yết trên các sàn chứng khoán lớn của Mỹ như nasdaq hay nyse và được quản lý bởi Ủy ban chứng khoán và giao dịch Hoa Kỳ (sec).
Điều này có nghĩa là chúng ta đang đầu tư vào một sản phẩm tài chính được công nhận và bảo vệ ở mức độ cao nhất. Thứ hai, nó mang lại sự tiện lợi tối đa. Bạn không cần phải tạo ví điện tử, lo lắng về việc lưu trữ khóa riêng tư hay giao dịch trên các sàn tiền số phức tạp. Mọi thao tác mua bán đều diễn ra trên tài khoản chứng khoán của bạn, giống hệt như mua bán cổ phiếu.
Hơn nữa, các quỹ này có thanh khoản cao, vì được giao dịch trên các sàn lớn nên bạn có thể mua và bán chứng chỉ quỹ một cách nhanh chóng và dễ dàng trong phiên giao dịch. Cuối cùng, sự tin cậy được củng cố khi có những gã khổng lồ trong ngành quản lý tài sản toàn cầu đứng sau, có thể kể đến như Blackrock với quỹ ishares Bitcoin trust ($IBIT), Fidelity với quỹ wise origin Bitcoin fund ($FBTC), hay Ark Invest với quỹ ark 21shares Bitcoin ETF ($ARKB).
Bây giờ, hãy đi vào phần quan trọng nhất: Làm thế nào để đầu tư?
4 cách chi tiết để đầu tư vào quỹ ETF nước ngoài từ Việt Nam
Dưới đây là bốn phương pháp, từ trực tiếp và chuyên nghiệp nhất cho đến những cách gián tiếp và dễ tiếp cận hơn.
Cách 1: Mở tài khoản trực tiếp tại các công ty môi giới chứng khoán quốc tế
Đây là con đường chính thống, minh bạch và mạnh mẽ nhất, đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư có kinh nghiệm, tự tin vào khả năng tiếng Anh và muốn đầu tư một số vốn lớn một cách chuyên nghiệp.
Để bắt đầu, bạn cần chọn lựa các công ty môi giới lớn và uy tín trên thế giới có chấp nhận khách hàng Việt Nam, trong đó Interactive Brokers (IBKR) là một lựa chọn hàng đầu và phổ biến. Sau khi đã chọn được nhà môi giới, bạn cần chuẩn bị hồ sơ xác minh danh tính rất chặt chẽ, bao gồm bản scan màu hộ chiếu còn hiệu lực và giấy tờ chứng minh địa chỉ như sao kê ngân hàng hoặc hóa đơn tiện ích được dịch thuật công chứng sang tiếng Anh.
Một số quỹ ETF được tìm thấy trên sàn Interactive Brokers (IBKR).
Quá trình mở tài khoản hoàn toàn trực tuyến và có thể mất vài ngày để được xét duyệt. Khi tài khoản được duyệt, bạn sẽ cần ra ngân hàng làm thủ tục chuyển tiền đầu tư gián tiếp ra nước ngoài. Cuối cùng, khi tiền đã vào tài khoản, bạn chỉ cần đăng nhập, tìm mã ticker của quỹ ETF Bitcoin mong muốn, ví dụ như ibit hay fbtc, rồi nhập số lượng và đặt lệnh.
Ưu điểm lớn nhất của phương pháp này là bạn được sở hữu trực tiếp chứng chỉ quỹ, tiếp cận hàng ngàn sản phẩm tài chính khác với phí giao dịch cạnh tranh và mức độ an toàn cao. Tuy nhiên, nhược điểm là thủ tục mở tài khoản và chuyển tiền ban đầu khá phức tạp, đòi hỏi giấy tờ và tiếng Anh, đồng thời có thể phát sinh các vấn đề về thuế tại Mỹ và Việt Nam.
Cách 2: Đầu tư gián tiếp qua các công ty chứng khoán Việt Nam có dịch vụ môi giới nước ngoài
Đây là một lựa chọn "cầu nối" an toàn và tiện lợi, dành cho những nhà đầu tư muốn sự quen thuộc với giao diện và dịch vụ của công ty chứng khoán trong nước mà không ngại trả thêm một chút phí.
Bạn có thể liên hệ với các công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam như SSI (qua SSI Global) hay HSC để hỏi về dịch vụ này. Thông thường, bạn sẽ ký hợp đồng và mở một tiểu khoản dành riêng cho giao dịch chứng khoán nước ngoài. Việc nộp tiền cũng đơn giản hơn, bạn chỉ cần nộp tiền Việt và công ty chứng khoán sẽ hỗ trợ quy đổi sang đô la Mỹ. Sau đó, bạn đặt lệnh thông qua hệ thống của họ, và họ sẽ chuyển lệnh đến đối tác môi giới ở nước ngoài.
Quỹ VanEck một trong những quỹ có phát hành ETF Bitcoin đang là đối tác với SSI.
Ảnh: Chứng khoán SSI
Cách làm này có ưu điểm là thủ tục đơn giản, hoàn toàn bằng tiếng Việt và có sự hỗ trợ trực tiếp từ nhân viên môi giới. Dù vậy, phí giao dịch và dịch vụ thường cao hơn, sự lựa chọn sản phẩm có thể bị giới hạn và về bản chất bạn vẫn đang đầu tư một cách gián tiếp.
Cách 3: Sử dụng các nền tảng giao dịch xã hội và fintech
Các nền tảng như eToro hay XTB ngày càng phổ biến và phù hợp với nhà đầu tư trẻ, am hiểu công nghệ, muốn bắt đầu với số vốn nhỏ và linh hoạt.
Việc mở tài khoản trên các nền tảng này thường rất nhanh chóng, chỉ cần email và một vài giấy tờ xác minh cơ bản. Chúng cũng hỗ trợ nhiều phương thức nạp tiền linh hoạt như thẻ tín dụng quốc tế hoặc ví điện tử. Tuy nhiên, có một lưu ý quan trọng là khi giao dịch trên các nền tảng này, bạn có thể đang mua một hợp đồng chênh lệch (CFD) hay chứng khoán nợ giao dịch trên sàn (ETN),... thay vì sở hữu tài sản cơ sở. CFD và ETN là các công cụ phái sinh cho phép bạn kiếm lợi nhuận từ biến động giá mà không cần thực sự sở hữu tài sản.
Sự hấp dẫn của phương pháp này nằm ở việc mở tài khoản và nạp tiền nhanh chóng, giao diện dễ sử dụng và vốn khởi điểm thấp. Thế nhưng, bạn cần lưu ý về rủi ro pháp lý vì hoạt động của nhiều nền tảng này tại Việt Nam vẫn còn là "vùng xám", và các chi phí ẩn như phí chênh lệch hay phí qua đêm có thể khá cao.
Một số hình thức đầu tư Bitcoin ủy thác thông qua các dạng công cụ tài chính của sàn XTB.
Cách 4: Đầu tư thông qua các quỹ feeder tại Việt Nam
Đây là một hình thức đầu tư gián tiếp hoàn toàn hợp pháp, phù hợp với nhà đầu tư ưa thích sự an toàn, muốn đa dạng hóa danh mục ra toàn cầu nhưng không muốn tự mình thực hiện các thủ tục phức tạp.
Một quỹ feeder tại Việt Nam sẽ huy động vốn từ các nhà đầu tư trong nước bằng tiền Việt, sau đó dùng số tiền đó để mua chứng chỉ của một quỹ chính ở nước ngoài, ví dụ như một quỹ ETF lớn. Bạn chỉ cần mua chứng chỉ của quỹ feeder này tại Việt Nam là được.
Ưu điểm của hình thức này là hoàn toàn hợp pháp, an toàn và mọi giao dịch đều bằng tiền Việt. Tuy nhiên, một nhược điểm lớn là hiện tại Việt Nam chưa có quỹ feeder nào đầu tư trực tiếp vào các quỹ ETF Bitcoin của Mỹ. Dù vậy, với sức hút của sản phẩm này, rất có thể trong tương lai gần các công ty quản lý quỹ sẽ cho ra mắt các sản phẩm tương tự.
So sánh các phương pháp
Khi đặt các phương pháp lên bàn cân, ta có thể thấy sự khác biệt rõ rệt. Về độ phức tạp, việc mở tài khoản trực tiếp ở nước ngoài đòi hỏi nhiều công sức nhất, trong khi sử dụng các ứng dụng fintech lại đơn giản hơn cả. Về chi phí, đầu tư trực tiếp qua broker quốc tế thường có chi phí thấp nhất, trong khi dịch vụ quản lý gia sản có chi phí cao nhất.
Sự lựa chọn sản phẩm cũng đa dạng nhất ở các broker quốc tế và thu hẹp dần ở các kênh gián tiếp như qua công ty chứng khoán Việt Nam hay quỹ feeder. Quan trọng nhất là quyền sở hữu, bạn sẽ được sở hữu trực tiếp khi đi theo cách đầu tiên, nhưng có thể chỉ là sở hữu gián tiếp hoặc công cụ phái sinh với các cách còn lại.
Đọc thêm: Ondo Finance ra mắt hơn 1000 cổ phiếu và quỹ ETF Mỹ được mã hoá, giúp người dùng giao dịch 24/5
Lời kết
Bạn hãy tin rằng việc dành thời gian nghiên cứu kỹ lưỡng các lựa chọn là bước đi khôn ngoan nhất. Với mong muốn kiểm soát hoàn toàn và tối ưu chi phí, sẽ ưu tiên cách thứ nhất là mở tài khoản trực tiếp tại Interactive Brokers. Dù ban đầu có chút phức tạp về giấy tờ, nhưng thành quả nhận lại là sự chủ động và quyền tiếp cận không giới hạn vào thị trường tài chính toàn cầu.
Tuy nhiên, không có con đường nào là tốt nhất cho tất cả mọi người. Nếu bạn ưa thích sự tiện lợi và hỗ trợ bằng tiếng Việt, cách thứ hai là một sự lựa chọn tuyệt vời. Nếu bạn chỉ muốn thử nghiệm với số vốn nhỏ, cách thứ ba có thể là một khởi đầu. Và nếu bạn là một nhà đầu tư có tài sản lớn, đừng ngần ngại tìm đến dịch vụ chuyên nghiệp của cách thứ bốn.
Chúc bạn có một quyết định đầu tư sáng suốt và thành công trên hành trình chinh phục những cơ hội mới.
Lưu ý: Bài viết này dựa trên kinh nghiệm và tìm hiểu cá nhân, chỉ mang tính chất tham khảo, không được xem là lời khuyên đầu tư tài chính. Thị trường tài chính luôn biến động và tiềm ẩn rủi ro, bạn hãy tự chịu trách nhiệm cho mọi quyết định của mình.
